合约费率更小，是因为计费基数换了

搜「币安手续费 合约」的人，常拿现货 0.100% 去比合约 0.02%／0.05%，觉得合约更省。漏掉的是：合约费通常按仓位名义价值算，不是按你放进去的保证金。

核对日期：2026-08-22。费率、VIP 门槛、BNB 折扣和期间活动都会变。

图：2026-08-22 公开页。页顶 TradFi 活动条属于期间优惠。

当天普通用户数字

• 普通用户 30 日交易量 < 5,000,000 USD。现货表的普通用户门槛不是这个数，两张表不要混用。
• USDT 挂单／吃单：0.0200%／0.0500%。
• BNB 9 折：0.0180%／0.0450%。这是九折，不是现货的 7.5 折。
• USDC 栏当时出现 0.0000% 挂单，下面还叠了 0.0200%／0.0500%。把 0 挂单当成长期免费，会踩活动结束。

公开页：U本位合约手续费。币本位请点对应分页核对，不要预设同一档 BNB 折扣。

为什么 0.05% 可能比现货 0.1% 更贵

现货：费用 ≈ 成交金额 × 费率。 合约：费用 ≈ 名义价值 × 费率。名义价值大致是合约数量 × 价格，会被杠杆放大。

只说明基数，不是报价：保证金 1,000 USDT、10 倍、吃单开仓，名义价值约 10,000 USDT。用当天 0.0500% 去乘，开仓费约 5 USDT。平仓再收一次。现货若只成交 1,000 USDT、费率 0.1000%，成交费是 1 USDT。不能直接比「哪个更便宜」。

资金费不是手续费

永续合约还有资金费，多空按当时费率定期结算，可正可负。不要把手续费表上的 0.02% 当成持有仓位的全部成本。

现货表是 7.5 折；U 本位当天是 9 折。BNB 还要在合约钱包、开关要打开。邀请码返还（若有）是另一层，合约侧官方还写过期限。把「现货 25% + 邀请 20%」套到合约试算，会和画面打架。

杠杆可以把保证金亏完

合约可能放大亏损并触发强制平仓。你可能亏掉全部保证金。 价格反向加上手续费、资金费，权益可以撑不到「再等一下」。无法承受这种损失就不要开合约。

现货算法见〈币安手续费怎么算〉。币安风险提示。nelunor 独立于 Binance。更正：hello@nelunor.com。

开仓和平仓都会收一次

名义价值 × 吃单费率，开仓收一次，平仓通常再收一次。资金费是第三笔，只在跨越结算时点还拿着仓时才碰到。把「0.05%」当成持有一天的全部成本，会少算。保证金亏完的风险写在官方风险提示里。

杠杆把名义价值放大，也把手续费放大。10 倍、保证金 1,000 USDT、吃单开仓，名义价值约 10,000，0.0500% 约 5 USDT；平仓再来一次。无法承受保证金归零就不要开合约。

开仓和平仓之外还有资金费，可正可负。公开表上的 0.0200%／0.0500% 不是持仓一天的总账。页顶活动条有截止日期时，不要写进长期笔记。 无法承受价格反向就把保证金打光的人，不应使用合约。手续费只是其中一笔，不是主因。